考慮到由于缺乏統(tǒng)一管理規(guī)范，一些境外機(jī)構(gòu)外匯賬戶容易成為違法犯罪活動(dòng)的溫床，在金融動(dòng)蕩情況下更是容易成為外匯資金大量進(jìn)出的渠道，國家外匯管理局即將加強(qiáng)對(duì)境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)非離岸銀行部門開立的外匯賬戶的規(guī)范。
5 日，外匯局發(fā)布《關(guān)于境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理有關(guān)問題的通知（征求意見稿）》（簡稱《通知》），廣泛征求社會(huì)各界意見。
按照《通知》要求，境內(nèi)銀行為境外機(jī)構(gòu)開立外匯賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)在外匯賬戶前統(tǒng)一標(biāo)注 NRA （ NON-RESIDENTACCOUNT ）。未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，不得從 NRA 外匯賬戶中存取外幣現(xiàn)鈔，不得將 NRA 外匯賬戶內(nèi)資金結(jié)匯。
外匯局人士表示，近年來，隨著我國對(duì)外開放程度的不斷提高，境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)銀行開立外匯賬戶，辦理外匯收支業(yè)務(wù)的行為，逐漸變得越來越普遍，總量也越來越大，且增速較快。
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，近幾年境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開立外匯賬戶大約每年近 2 萬戶（含在取得離岸銀行業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)銀行開立的離岸外匯賬戶），截至 2008 年底，境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開立外匯賬戶超過 10 萬戶。
但是，由于缺乏境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶的規(guī)范文件，導(dǎo)致這些外匯賬戶無論是在主體性質(zhì)識(shí)別、總量統(tǒng)計(jì)方面，還是在外匯收支真實(shí)性審核等方面，均帶來一定程度的管理隱患，容易成為違法犯罪活動(dòng)的溫床，金融動(dòng)蕩情況下更是容易成為外匯資金大量進(jìn)出的渠道。正因?yàn)槿绱耍鲜鐾鈪R局人士認(rèn)為，加強(qiáng)對(duì)境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)非離岸銀行部門開立的外匯賬戶的規(guī)范非常必要。
據(jù)介紹，《通知》摒棄了實(shí)踐中因歷史原因只能由外資銀行為境外機(jī)構(gòu)開立外匯賬戶的做法，中資銀行在遵守《通知》要求的基礎(chǔ)上，也可以為境外機(jī)構(gòu)開立外匯賬戶。同時(shí)，簡化了開戶審核手續(xù)，放寬了境外機(jī)構(gòu)外匯賬戶與境外之間往來的限制。
一家大型企業(yè)的代表認(rèn)為，如此規(guī)定將有利于我國境外投資企業(yè)在境內(nèi)開立外匯賬戶進(jìn)行境外資金運(yùn)作，保障其資金安全，特別是在金融危機(jī)狀態(tài)下，顯得尤為重要。
業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為，這些措施有利于境內(nèi)銀行和企業(yè)辦理涉外業(yè)務(wù)，特別是大大便利了境外投資企業(yè)資金集中管理和運(yùn)作。此外，《通知》填補(bǔ)了現(xiàn)行法規(guī)在境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理方面的空白，有助于防范風(fēng)險(xiǎn)，防止境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶成為資金非法流出入的渠道。
