中國國家外匯管理局29日透露了最新的銀行外匯檢查情況，并于近期召集21家中資銀行及7家外資銀行開會，對目前存在的銀行外匯違規問題提出警示，未來將擴大檢查覆蓋面，提高檢查頻率，遏制“熱錢”流入。
外管局今日對外界稱，近兩年外匯檢查查出的銀行違規行為有：銀行辦理代客業務時，未盡真實性審核義務，違反外匯賬戶、國際收支申報、資本金和個人結售匯管理規定；在辦理自身外匯業務時，違反外債、結售匯綜合頭寸和資產本外幣轉換等規定；此外，部分銀行綜合頭寸持續低位運行、外匯貸款超常規增長、套利型貿易融資產品增加，亦被當局關注。
對部分銀行受利益驅動，有意放松真實性審核要求，外管局給予了警示。外管局還指出，金融危機以來，一些銀行受市場逐利因素影響，存在重業務拓展，輕合規經營的傾向。
外管局稱，在國際國內經濟金融環境劇烈變化的形勢下，中國將防范異常跨境資金流動風險，嚴厲打擊外匯違法違規行為，未來還將提升外匯檢查手段，采取“輪檢與抽檢結合”的方式，擴大檢查覆蓋面，提高檢查頻率，加大對外匯違法違規行為的處罰力度，有效遏制“熱錢”流入等違法違規行為。
外管局今日對外界稱，近兩年外匯檢查查出的銀行違規行為有：銀行辦理代客業務時，未盡真實性審核義務，違反外匯賬戶、國際收支申報、資本金和個人結售匯管理規定；在辦理自身外匯業務時，違反外債、結售匯綜合頭寸和資產本外幣轉換等規定；此外，部分銀行綜合頭寸持續低位運行、外匯貸款超常規增長、套利型貿易融資產品增加，亦被當局關注。
對部分銀行受利益驅動，有意放松真實性審核要求，外管局給予了警示。外管局還指出，金融危機以來，一些銀行受市場逐利因素影響，存在重業務拓展，輕合規經營的傾向。
外管局稱，在國際國內經濟金融環境劇烈變化的形勢下，中國將防范異常跨境資金流動風險，嚴厲打擊外匯違法違規行為，未來還將提升外匯檢查手段，采取“輪檢與抽檢結合”的方式，擴大檢查覆蓋面，提高檢查頻率，加大對外匯違法違規行為的處罰力度，有效遏制“熱錢”流入等違法違規行為。
